مستشار الاحتيال والتوثيق - الخدمات المصرفية

نبذة شاملة عن الوظيفة وأهميتها في السوق السعودي

تعتبر وظيفة مستشار الاحتيال والمصادقة في قطاع المصارف واحدة من الأدوار الحيوية في تعزيز أمان المعاملات المالية والحماية من المخاطر المرتبطة بالاحتيال. في ظل التوسع الكبير الذي يشهده القطاع المصرفي في المملكة العربية السعودية، تزداد الحاجة إلى خبراء قادرين على تحليل البيانات وتطبيق استراتيجيات فعّالة لتحسين معدلات الاعتماد وتقليل حالات الرفض الخاطئ. يسهم هذا الدور في تعزيز ثقة العملاء في الخدمات المصرفية، مما يساهم في نمو استثمارات المصارف ويعزز من مكانتها في السوق. يأتي هذا التوجه في إطار رؤية المملكة 2030، التي تسعى إلى تطوير بيئة مصرفية آمنة ومبتكرة.

المهام والمسؤوليات الرئيسية بالتفصيل

1. تطوير فهم عميق لمحفظة بطاقات الائتمان: يتعين على المستشار فهم شريحة العملاء وسلوك الإنفاق وأداء دورة حياة المنتجات، مما يساعد على رسم استراتيجيات دقيقة تلبي احتياجات السوق.

2. قيادة استراتيجيات تحسين الاعتماد: العمل على تطوير استراتيجيات لتحسين معدلات الاعتماد في محفظة الإصدارات، مع الحفاظ على حدود المخاطر المناسبة.

3. تحليل حالات الرفض في الاعتماد: دراسة رموز وأنماط وأسباب حالات الرفض لتحديد الفرص المتاحة لتقليل الرفض الخاطئ وتعزيز تجربة العملاء.

4. التعاون مع فرق الاحتيال والمخاطر: العمل بشكل متكامل مع فرق الاحتيال والمخاطر لضمان تحسين قواعد الاحتيال والضوابط دون التأثير سلباً على الموافقات الحقيقية.

5. مراقبة وتقديم تقارير حول مؤشرات الأداء الرئيسية: تتبع معدلات الاعتماد والرفض ومعدلات الاحتيال وأداء المحفظة وتقديم تقارير دقيقة تدعم اتخاذ القرارات الاستراتيجية.

6. تقديم رؤى تحليلية قائمة على البيانات: توفير رؤى قائمة على البيانات لدعم اتخاذ القرارات في فرق إدارة البطاقات والمخاطر والعمليات.

7. تعزيز لوحات المعلومات الخاصة بالتقارير: العمل على تحسين لوحات المعلومات لتحليل أداء الاعتماد والاتجاهات المتعلقة بالاحتيال.

8. تكون حلقة الوصل بين أصحاب المصلحة: العمل كحلقة وصل بين العميل وأصحاب المصلحة في مجال الأعمال المصرفية، لضمان التوافق حول المبادرات والنتائج.

9. دعم تنفيذ الحالات والتوصيات: المساعدة في تنفيذ حالات تحسين الاعتماد والاحتيال داخل بيئة الإصدارات.

10. إنشاء نظام حوكمة مع أصحاب المصلحة: تنظيم اجتماعات دورية مع أصحاب المصلحة لمتابعة الأداء والنتائج والتحسينات المستمرة.

11. التنسيق مع فرق العملاء: العمل على دمج أفضل الممارسات والرؤى العالمية في محفظة الإصدارات.

12. ضمان نقل المعرفة وبناء القدرات: العمل على نقل المعرفة وبناء القدرات داخل فرق بطاقات البنك وفريق الاحتيال.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة

1. خبرة تتراوح بين 10 إلى 12 عاماً في مجال إصدار البطاقات، وإدارة مخاطر الاحتيال، وإدارة الاعتماد.
2. فهم قوي لدورة حياة أعمال إصدار بطاقات الائتمان، بما في ذلك التفعيل والاستخدام والاحتفاظ ونمو الإنفاق.
3. خبرة مثبتة في إدارة استراتيجيات الاعتماد وضوابط الاحتيال في بيئات الإصدارات.
4. معرفة بأنظمة الاحتيال والمصادقة المستخدمة في السوق.
5. القدرة على تحويل التحليلات إلى تدخلات فعالة على مستوى المحفظة.
6. خبرة في العمل مع فرق أعمال بطاقات الائتمان، وليس فقط في مجالات الاكتساب أو المبيعات.
7. مهارات قوية في إدارة أصحاب المصلحة عبر فرق المخاطر والاحتيال والمحفظة.
8. معرفة بالتشريعات الخاصة بالاحتيال التي تفرضها مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما).
9. خبرة في اتجاهات الاحتيال المحلية في السوق السعودي ودول مجلس التعاون الخليجي.
10. فهم جيد لموازنة الامتثال مع التحديات التجارية.

المهارات التقنية المطلوبة

1. خبرة في تحليل البيانات واستخدام أدوات التحليل المتقدمة.
2. معرفة بأنظمة وتقنيات المصادقة والاحتيال المتاحة في السوق.
3. القدرة على تصميم وتنفيذ لوحات المعلومات التحليلية.
4. مهارات متقدمة في استخدام برمجيات تحليل البيانات (مثل SQL أو Python).
5. فهم شامل لتقنيات تحسين الأداء وإدارة المخاطر.
6. القدرة على استخدام أدوات إدارة المشاريع وتقنيات التحليل الاستراتيجي.
7. معرفة بتقنيات الأمان السيبراني المرتبطة بالمعاملات المالية.

المهارات الشخصية والقيادية

1. مهارات تواصل فعّالة وقدرة على التعبير عن الأفكار بشكل واضح.
2. القدرة على العمل تحت ضغط وإدارة الوقت بفعالية.
3. مهارات قيادية قوية تساعد في توجيه الفريق وتحفيزه.
4. التفكير النقدي والقدرة على حل المشكلات بشكل مبتكر.
5. القدرة على بناء علاقات إيجابية مع أصحاب المصلحة.
6. الالتزام بالتعلم المستمر ومتابعة أحدث الاتجاهات في مجال الاحتيال.

بيئة العمل وثقافة الشركة

تسعى Innovations Global إلى خلق بيئة عمل تشجع على الابتكار والتعاون بين فرق العمل. نؤمن بأهمية التوازن بين العمل والحياة الشخصية، ونسعى لتوفير بيئة تحفيزية تدعم النمو المهني والشخصي للموظفين. تعتمد ثقافة الشركة على الاحترام المتبادل وتقدير الجهود، حيث يتم تشجيع الموظفين على تبادل الأفكار والممارسات الفضلى لتعزيز الأداء العام. يتمتع الموظفون بفرص للتفاعل مع فرق متعددة التخصصات، مما يسهم في تعزيز التجارب والخبرات العملية.

فرص التطور والنمو المهني

تتيح Innovations Global للموظفين فرصاً واسعة للتطور والنمو المهني من خلال برامج التدريب والتطوير المستمرة. نعمل على تعزيز مهارات الموظفين من خلال ورش عمل ودورات تدريبية متخصصة في مجالات الاحتيال والمصادقة، فضلاً عن توفير فرص للحصول على شهادات مهنية معترف بها دولياً. نحن نؤمن بأن استثمارنا في تطوير قدرات موظفينا هو مفتاح نجاحنا، ونسعى لتقديم مسارات مهنية واضحة تسمح لكل موظف بتحقيق أهدافه المهنية والشخصية ضمن بيئة عمل ديناميكية.