Compliance & AML/CTF Officer

تعتبر وظيفة مسؤول الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) من الأدوار الحيوية في تعزيز الشفافية والنزاهة في القطاع المالي بالمملكة العربية السعودية. يتولى هذا المسؤول الإشراف على الإطار التنظيمي الخاص بالشركة، مما يسهم في إدارة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يلعب هذا الدور دوراً محورياً في ضمان الالتزام التام بالقوانين واللوائح المحلية، ويعمل على تعزيز المعايير القانونية والأخلاقية عبر جميع أقسام الشركة. في ظل التحديات المتزايدة في مجال التوافق مع اللوائح المالية، فإن وجود مسؤول مؤهل يسهم في حماية سمعة الشركة ويعزز من قدرتها التنافسية في السوق السعودي.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

1. ضمان الامتثال القانوني: مسؤول عن التأكد من أن الشركة تلتزم بجميع الالتزامات القانونية والتنظيمية التي تفرضها السلطات المحلية، مما يساعد في تجنب المخالفات والعقوبات.

2. إدارة الوظيفة اليومية للامتثال: يشرف على جميع الأنشطة المتعلقة بالامتثال داخل الشركة، بما في ذلك إعداد التقارير الدورية وتوثيق السياسات والإجراءات.

3. إجراء مراجعات دورية للامتثال: يقوم بفحص حسابات العملاء أو وحدات الأعمال بانتظام لضمان توافقها مع السياسات الداخلية واللوائح الخارجية، مما يعزز من فعالية نظام الرقابة الداخلية.

4. تحليل المنشورات التنظيمية الجديدة: يقوم بتقييم تأثير التغييرات في التشريعات على الأعمال التجارية، والتنسيق مع رؤساء الأقسام لتعديل الإجراءات وفقًا لذلك.

5. إعداد وتحديث أدلة وسياسات الامتثال: مسؤول عن وضع وثائق تفصيلية تتعلق بالامتثال لجميع وظائف الأعمال، مما يضمن وضوح السياسات لجميع الموظفين.

6. التعاون مع رؤساء الأقسام: يعمل على تحديد وتصحيح أوجه القصور في الامتثال والرقابة، ويقوم بمتابعة إجراءات التصحيح وإعداد تقارير عن المسؤوليات.

7. التواصل مع الأطراف الداخلية والخارجية: يتولى إدارة العلاقات مع الجهات المعنية خلال عمليات التفتيش والتدقيق التنظيمي، مما يعزز من الشفافية والموثوقية.

8. إدارة المخاطر المؤسسية: يقوم بتنفيذ مهام إدارة المخاطر الخاصة بالشركة، مما يسهم في تعزيز استراتيجيات التخفيف من المخاطر وحماية الأصول.

9. معالجة شكاوى العملاء: يتعامل مع الشكاوى المقدمة من العملاء بكفاءة واحترافية، مما يساهم في تعزيز رضا العملاء وبناء علاقات مستدامة.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة:

1. الشهادة الجامعية: درجة البكالوريوس في القانون أو المالية أو إدارة الأعمال أو أي مجال ذي صلة.

2. الخبرة العملية: من 3 إلى 5 سنوات من الخبرة المهنية في مجال الامتثال أو مكافحة غسل الأموال.

3. الشهادة الفنية: يحمل شهادة التأهيل الفني (CME-1B).

4. شهادة الامتثال ومكافحة غسل الأموال: يجب أن يكون حاصلاً على شهادة (CME-2).

5. فهم شامل للأنظمة المالية: يجب أن يكون لديه معرفة عميقة بالقوانين واللوائح المحلية والدولية المتعلقة بالامتثال.

6. معرفة بالتكنولوجيا المالية: يفضل أن يكون لديه خبرة في استخدام البرمجيات والأدوات التكنولوجية المستخدمة في مجال الامتثال.

7. إجادة اللغتين العربية والإنجليزية: يجب أن يكون لديه القدرة على التواصل بفعالية في كلا اللغتين.

المهارات التقنية المطلوبة:

1. تحليل البيانات: القدرة على تحليل البيانات المعقدة واستخراج المعلومات ذات الصلة لتحديد الأنماط السلبية.

2. إعداد التقارير: مهارات قوية في إعداد التقارير الدقيقة والواضحة التي تعكس مستوى الامتثال والامتياز المؤسسي.

3. تقييم المخاطر: القدرة على تقييم المخاطر المرتبطة بالأعمال التجارية وتقديم حلول فعالة للتخفيف منها.

4. معرفة بالبرمجيات: إلمام بالأدوات التكنولوجية المستخدمة في رصد المعاملات المالية وتحليل البيانات.

5. فهم الأنظمة المصرفية: معرفة شاملة بكيفية عمل النظم المصرفية والمالية، بما في ذلك العمليات والمعاملات.

المهارات الشخصية والقيادية:

1. الالتزام بأعلى المعايير الأخلاقية: القدرة على تعزيز ثقافة الامتثال والسلوك المهني داخل الشركة.

2. مهارات التواصل الفعال: قدرة على تقديم المشورة التنظيمية بوضوح ودقة لجميع أعضاء الفريق.

3. مهارات حل المشكلات: القدرة على التفكير النقدي وتقديم حلول مبتكرة للتحديات المتعلقة بالامتثال.

4. القدرة على التنبؤ بالمخاطر: مهارات استباقية في توقع المخاطر التنظيمية قبل حدوثها لحماية الشركة من العقوبات.

5. العمل تحت الضغط: القدرة على إدارة الأعباء الثقيلة من العمل بكفاءة وفعالية.

بيئة العمل وثقافة الشركة:

تسعى شركة Horizon Justice إلى خلق بيئة عمل مهنية تشجع على الابتكار والتعاون. تعتبر الثقافة المؤسسية بمثابة حجر الزاوية في نجاحنا، حيث نؤمن بأهمية العمل الجماعي والاحترام المتبادل بين جميع الأعضاء. نحرص على توفير بيئة عمل شاملة تدعم تطوير المهارات وتعزز من الإبداع. كما أننا نؤمن بضرورة تحقيق التوازن بين الحياة العملية والشخصية، مما يسهم في زيادة رضا الموظفين وتحفيزهم على الأداء المتميز.

فرص التطور والنمو المهني:

تتيح شركة Horizon Justice فرصاً واسعة للتطوير المهني والنمو. نحن نشجع موظفينا على تطوير مهاراتهم من خلال التدريب المستمر وورش العمل المتخصصة، بالإضافة إلى تقديم برامج تعليمية لتعزيز المعرفة في مجالات الامتثال ومكافحة غسل الأموال. كما نوفر بيئة تشجع على الترقيات الداخلية، مما يساعد على تحقيق الطموحات المهنية للموظفين. نؤمن بأن الاستثمار في تطوير الأفراد هو أساس نجاح الشركة، ونسعى لتوفير جميع الموارد اللازمة لضمان تحقيق أهدافهم المهنية.