AML Manager (Anti-Money Laundering) I KSA -Riyadh| Financial Services| Orient Insurance

تُعتبر وظيفة مدير مكافحة غسل الأموال (AML Manager) من الوظائف الحيوية في السوق السعودي، حيث تتولى هذه الشخصية مسؤولية تطوير وتنفيذ وصيانة إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) داخل المنظمة. تلعب هذه الوظيفة دوراً محورياً في ضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية وحماية الشركة من المخاطر المالية، بما يتماشى مع القوانين السعودية ومعايير صناعة التأمين. تساهم هذه الوظيفة في تعزيز الثقة في النظام المالي السعودي وتساعد على تحقيق الاستقرار في السوق، مما يجعلها من الأدوار البارزة التي تتطلب خبرة عالية واحترافية.

تشمل المهام والمسؤوليات الرئيسية لمدير مكافحة غسل الأموال ما يلي:

1. إدارة إطار عمل AML/CTF: تطوير وصيانة السياسات والإجراءات والضوابط المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتطلب ذلك التأكد من توافق هذه السياسات مع المتطلبات التنظيمية وأفضل الممارسات العالمية. يتم مراجعة وتحديث الإطار بشكل دوري استناداً إلى التغييرات في اللوائح.

2. الامتثال التنظيمي: ضمان الامتثال للأنظمة الصادرة عن البنك المركزي السعودي والقوانين ذات الصلة بمكافحة الجرائم المالية. يعمل مدير مكافحة غسل الأموال كنقطة اتصال رئيسية مع الجهات الرقابية فيما يتعلق بالشؤون المرتبطة بمكافحة غسل الأموال، ويضمن تقديم التقارير والإفصاحات المطلوبة في الوقت المناسب.

3. تطبيق إجراءات العناية الواجبة (CDD/KYC): الإشراف على تنفيذ عمليات معرفة العميل (KYC) وإجراءات العناية الواجبة. يتطلب ذلك ضمان تطبيق عناية إضافية للعملاء ذوي المخاطر العالية ومراقبة عمليات الانضمام للتأكد من الامتثال.

4. مراقبة المعاملات وإعداد التقارير: مراقبة المعاملات والأنشطة بحثاً عن أنماط مشبوهة. يتضمن ذلك التحقيق في التنبيهات وتصعيد الأنشطة المشتبه بها، بالإضافة إلى إعداد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) للسلطات المعنية.

5. تقييم المخاطر: إجراء تقييمات المخاطر المتعلقة بمكافحة غسل الأموال عبر المنتجات والعملاء وقنوات التوزيع. يتعين تحديد وتخفيف المخاطر المالية داخل الأعمال.

6. التدريب والوعي: تطوير وتقديم برامج تدريبية حول مكافحة غسل الأموال للموظفين. يتعين تعزيز الوعي بالمخاطر المالية ومسؤوليات الامتثال.

7. التحقيقات: قيادة التحقيقات في حالات غسل الأموال أو الاحتيال المشتبه بها. يجب الحفاظ على الوثائق والأدلة المناسبة لمراجعة الجهات التنظيمية.

8. التقارير والحكم: إعداد تقارير دورية حول مكافحة غسل الأموال للإدارة العليا ولجان الامتثال. يتعين متابعة وتقديم تقارير حول المؤشرات الرئيسية للحوادث المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.

المتطلبات والمؤهلات اللازمة لتولي هذه الوظيفة تشمل:

1. الشهادة الأكاديمية: درجة بكاليوس في المالية أو القانون أو إدارة الأعمال أو أي مجال ذي صلة.
2. الخبرة المهنية: خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال أو المجالات المرتبطة.
3. المعرفة باللوائح: معرفة عميقة باللوائح المحلية والدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
4. التحليل والتقييم: القدرة على إجراء تحليل دقيق وتقييم للمخاطر المالية.
5. التواصل الفعال: مهارات تواصل قوية، كتابة وتحدثاً، للتفاعل مع الجهات التنظيمية والموظفين.
6. إدارة المشاريع: القدرة على إدارة مشاريع متعددة في وقت واحد وتحقيق الأهداف ضمن المواعيد النهائية المحددة.
7. التدريب: خبرة في تصميم وتقديم برامج تدريبية فعالة.

أما بالنسبة للمهارات التقنية المطلوبة، فهي تشمل:

1. معرفة بأنظمة تقنيات المعلومات: خبرة في استخدام الأنظمة المتخصصة في مكافحة غسل الأموال.
2. تحليل البيانات: القدرة على استخدام أدوات تحليل البيانات لرصد المعاملات المشبوهة.
3. التقارير المالية: مهارات في إعداد التقارير المالية والتحليلية.
4. التكنولوجيا المالية (FinTech): فهم لتقنيات التكنولوجيا المالية وأثرها على عمليات مكافحة غسل الأموال.
5. الامتثال: معرفة قوية بأدوات وأساليب الامتثال والتنظيم.

وبشأن المهارات الشخصية والقيادية، ينبغي أن يتحلى المرشح بالصفات التالية:

1. القيادة: القدرة على قيادة الفريق وتحفيزه لتحقيق الأهداف.
2. التفكير النقدي: القدرة على تقييم المعلومات بشكل نقدي واتخاذ قرارات مستنيرة.
3. المرونة: القدرة على التكيف مع التغييرات السريعة في بيئة العمل.
4. حل المشكلات: مهارات قوية في تحليل المشكلات وتقديم الحلول الفعالة.

تتمتع شركة الفطيم ببيئة عمل تتسم بالتنوع والشمولية، حيث تسعى لتعزيز الابتكار وتقديم حلول مالية متميزة. تشجع الشركة على التعاون بين فرق العمل وتوفير فرص للنمو والتطوير المهني، مما يسهم في تحسين الأداء الفردي والجماعي. كما تعكس ثقافة الشركة القيم الأساسية مثل الاحترام والامتياز والنزاهة، مما يعزز تجربة العمل ويشجع على تحقيق الأهداف المشتركة.

تقدم شركة الفطيم فرصاً واسعة للتطور والنمو المهني، حيث توفر برامج تدريبية متقدمة وفرص لتعزيز المهارات. يمكن للموظفين الاستفادة من تجارب متنوعة ضمن بيئة ديناميكية تدعم الابتكار والتعلم المستمر. تسعى الشركة إلى تطوير قادة المستقبل من خلال توفير الدعم والموارد اللازمة لتحقيق النجاح على المستويين الشخصي والمهني.