Treasury Financial Controller

نبذة شاملة عن الوظيفة وأهميتها في السوق السعودي

تُعتبر وظيفة مراقب مالي للخزينة (Treasury Financial Controller) من الوظائف الحيوية في القطاع المصرفي، حيث تلعب دورًا محوريًا في إدارة الأنشطة المالية المرتبطة بالخزينة. تتطلب هذه الوظيفة مستوى عالٍ من الدقة والامتثال للمعايير الدولية والمحلية، مما يساهم في تعزيز الشفافية والكفاءة المالية للمؤسسة. في ظل النمو المستمر للسوق السعودي وتوجهاته نحو تحسين إدارة السيولة والتمويل، يصبح دور مراقب الخزينة أكثر أهمية، إذ يسهم في ضمان تلبية احتياجات التمويل بشكل فعال، بالإضافة إلى الحفاظ على توازن السيولة وتحقيق الأهداف المالية للمؤسسة. تتطلب هذه الوظيفة خبرات متقدمة ومعرفة عميقة بالمنتجات المالية، مما يوفر للمتقدمين فرصًا للنمو والتطور في بيئة عمل ديناميكية تتسم بالتحديات والمكافآت.

المهام والمسؤوليات الرئيسية بالتفصيل

1. التحكم المالي والمحاسبة: الإشراف على المحاسبة المتعلقة بأدوات الخزينة، مثل القروض والودائع والسندات والاشتقاقات. يتعين ضمان التصنيف والقياس الصحيحين وفقًا لمعايير التقارير المالية الدولية (IFRS) بما في ذلك IFRS 9، ومراجعة تقويمات SPPI ووثائق نماذج الأعمال للمنتجات الجديدة. كما يجب التحقق من معاملة المحاسبة الخاصة بالتحوط عندما يكون ذلك مناسبًا.

2. التقييم وسلامة الأرباح والخسائر: التحقق من التقييمات اليومية والفترات الخاصة بالخزينة، بما في ذلك تقييمات القيمة السوقية (MTM) ومنحنيات العائد ونماذج الخصم. يتطلب ذلك ضمان اكتمال ودقة بيانات الأرباح والخسائر للخزينة، بما في ذلك الأرباح المحققة وغير المحققة، مع التحقيق في تحركات الأرباح والخسائر وتفسير الفروقات.

3. الإبلاغ عن السيولة والتمويل: الإشراف على تقارير النسب السيولة مثل نسبة السيولة النقدية (LCR) ونسبة التمويل المستقر (NSFR). يجب ضمان توافق أرصدة الخزينة مع التقارير التنظيمية المقدمة للبنك المركزي السعودي، والتحقق من تخصيص تكلفة التمويل وتسعير النقل (FTP)، ومراقبة الفجوات في السيولة والهياكل التمويلية من منظور التقارير المالية.

4. الرقابة والحكومة: وضع والحفاظ على ضوابط قوية على عمليات الخزينة، بما في ذلك التوفيق من الأمام إلى الخلف. التعاون مع فرق العمليات في مراجعة تسجيل الصفقات، والتأكيدات، والتسويات، والتوفيقات. يتحمل المراقب مسؤولية إطار الرقابة على أنظمة الخزينة وسلامة البيانات.

5. التقارير المالية: ضمان التزام الإفصاحات المتعلقة بالخزينة بمعايير IFRS 7 وIAS 32. إعداد الملاحظات المتعلقة بالأدوات المالية، وتعرض المخاطر، والقيمة العادلة، والحساسية. دعم الأنشطة المتعلقة بإغلاق نهاية الشهر، ونهاية الربع، ونهاية السنة.

6. التفاعل مع الجهات التنظيمية والمراجعة: العمل كنقطة الاتصال الرئيسية للإبلاغ عن الأنشطة المتعلقة بالخزينة والتفتيشات. دعم المراجعات الداخلية والخارجية من خلال تقديم الوثائق والتفسيرات المطلوبة، وضمان الامتثال للسياسات الداخلية والتوقعات التنظيمية.

7. الشراكة التجارية: تقديم رؤى مالية للخزينة حول استراتيجيات التمويل والتسعير والربحية. تحدي الافتراضات المتعلقة بالمنتجات الجديدة من منظور المحاسبة والرقابة. دعم المبادرات الاستراتيجية المتعلقة بتحسين السيولة وإدارة الميزانية العمومية.

8. التقارير المالية الدقيقة: ضمان صحة البيانات المالية المتعلقة بالخزينة والتقارير المتعلقة بالأرباح والخسائر والتقييم بما يتماشى مع المعايير التنظيمية.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة

1. الحصول على درجة البكالوريوس في المالية أو المحاسبة أو المجالات ذات الصلة، ويُفضل الحصول على درجة الماجستير.
2. الحصول على شهادة مهنية مثل CPA أو ACCA أو CA.
3. معرفة قوية بمعايير التقارير المالية الدولية (IFRS)، وخاصة IFRS 9، IFRS 7، وIAS 32.
4. خبرة تتراوح بين 3 إلى 8 سنوات في مجال المالية المصرفية أو المالية الخزينة.
5. تعرض قوي لمنتجات الخزينة، والاشتقاقات، وإدارة السيولة.
6. خبرة في التحكم المالي أو المنتجات المالية.
7. مهارات تحليلية قوية وقدرة على التعامل مع البيانات المالية المعقدة.

المهارات التقنية المطلوبة

1. إجادة استخدام برامج المحاسبة وإدارة المالية.
2. معرفة متقدمة بأدوات التحليل المالي والنمذجة.
3. مهارات متقدمة في استخدام تطبيقات Microsoft Excel.
4. القدرة على استخدام أنظمة تخطيط الموارد المؤسسية (ERP) ذات الصلة.
5. فهم عميق لنماذج التقييم المالي وأدوات الخزينة.

المهارات الشخصية والقيادية

1. مهارات تواصل فعالة وقدرة على العمل ضمن فريق.
2. قدرة على اتخاذ القرارات بسرعة وفعالية في بيئة ديناميكية.
3. مهارات قيادية قوية وقدرة على توجيه الفرق وتحفيزها.
4. مهارات تنظيمية وإدارة الوقت بشكل ممتاز.
5. القدرة على التفكير النقدي وحل المشكلات.

بيئة العمل وثقافة الشركة

تتميز بيئة العمل في بنك الجزيرة بثقافة تتسم بالتعاون والابتكار. يسعى البنك إلى توفير بيئة عمل مشجعة تحفز الموظفين على تحقيق الأقصى من إمكانياتهم. يتم تشجيع الفرق على تبادل الأفكار والمبادرات، مما يعزز من روح العمل الجماعي ويعكس التزام البنك بتطوير موظفيه. كما يُعتبر التطوير المهني جزءًا أساسيًا من الثقافة المؤسسية، حيث يولي البنك اهتمامًا كبيرًا لتقديم دورات تدريبية وفرص تعليمية مستمرة.

فرص التطور والنمو المهني

توفر وظيفة مراقب مالي للخزينة فرصًا كبيرة للتطور والنمو المهني. يسعى بنك الجزيرة إلى تنمية مهارات موظفيه من خلال برامج تدريبية متقدمة، مما يساهم في تعزيز خبراتهم في مجالات المالية والمحاسبة. بالإضافة إلى ذلك، يتمتع الموظفون بفرصة الانتقال إلى مناصب قيادية في المستقبل، حيث يمكنهم توسيع نطاق مسؤولياتهم والمساهمة بشكل أكبر في استراتيجية البنك. من خلال العمل في بيئة متطورة وداعمة، يمكن للموظفين تحقيق أهدافهم المهنية والوصول إلى مستويات أعلى من النجاح.