Transaction Monitoring Analyst

تعتبر وظيفة محلل مراقبة المعاملات من الوظائف الحيوية في قطاع الخدمات المالية والتكنولوجيا المالية، حيث تساهم في الحفاظ على سلامة النظام المالي في المملكة العربية السعودية. تتطلب هذه الوظيفة القدرة على تحليل سلوكيات العملاء والمعاملات، واكتشاف الأنماط غير العادية، مما يسهم في تعزيز الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. مع تزايد التوجه نحو الرقمنة في الخدمات المالية، يصبح دور محلل مراقبة المعاملات أكثر أهمية، حيث يعمل على حماية المؤسسات المالية من المخاطر المحتملة، وضمان الالتزام بالتشريعات المحلية والدولية. كما يلعب هذا الدور دورًا أساسيًا في بناء ثقة العملاء والمستثمرين في النظام المالي السعودي.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

• مراجعة وتحقيق تنبيهات مراقبة المعاملات: يتعين على المحلل تحليل التنبيهات المتعلقة بالمعاملات ومعلومات العملاء المرتبطة بها، والتأكد من دقتها وموثوقيتها.
• تحليل أنماط السلوك واكتشاف الأعلام الحمراء: يجب على المحلل تحديد الأنماط السلوكية غير العادية التي قد تشير إلى مخاطر غسل الأموال أو الأنشطة غير المشروعة، وتوثيق هذه الاكتشافات بشكل منهجي.
• تطبيق السياسات الداخلية: يتطلب منه استخدام السياسات الداخلية والنهج القائم على المخاطر لتحديد النتائج المناسبة، سواء كان بالإغلاق، أو طلب معلومات إضافية، أو التصعيد.
• دعم عمليات التصعيد للحالات ذات المخاطر العالية: في حال اكتشاف حالات ذات مخاطر أعلى، يجب على المحلل دعم عمليات التصعيد بما يتناسب مع الإجراءات المعتمدة.
• إجراء الفحوصات الأساسية للعملاء عند الحاجة: مثل التحقق من ملفات تعريف العملاء وفحص المعاملات والسياق المرتبط بها، لضمان التوافق مع متطلبات KYC.
• الحفاظ على ملاحظات دقيقة حول الحالات: يجب توثيق جميع الإجراءات والملاحظات في أنظمة إدارة الحالات، مما يسهم في توفير سجل دقيق للأعمال المنجزة.
• الامتثال لمعايير الجودة وأوقات الخدمة: يتطلب من المحلل الالتزام بمعايير الجودة الزمنية المحددة والمشاركة في مبادرات التحسين المستمر.
• المساهمة في التقارير الدورية: يتعين عليه تقديم تقارير دورية تتعلق بحجم المعاملات والنتائج والنماذج والمشكلات المتكررة، مما يساعد في تعزيز الفهم العام للأداء.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة:

• درجة البكالوريوس: يجب أن يكون المتقدم حاصلاً على درجة البكالوريوس في مجالات مثل الأعمال، أو المالية، أو المحاسبة، أو القانون، أو أي مجال ذي صلة.
• خبرة من 0 إلى 4 سنوات: يُفضل أن تكون لدى المتقدم خبرة سابقة في مجال مراقبة المعاملات، أو عمليات مكافحة غسل الأموال، أو دعم التحقيقات، أو أي أدوار متعلقة بالامتثال والمخاطر.
• فهم أساسيات مكافحة غسل الأموال: يجب أن يكون لدى المتقدم معرفة جيدة بالمفاهيم الأساسية لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك الأعلام الحمراء والنماذج والنهج القائم على المخاطر.
• اهتمام قوي بالتفاصيل: ينبغي أن يتمتع المتقدم بقدرة فائقة على التركيز على التفاصيل، مما يساعد في تجنب الأخطاء وضمان دقة المعلومات.
• مهارات تواصل كتابية قوية: يتعين على المتقدم أن يكون قادرًا على توثيق النتائج بوضوح وفعالية.
• الراحة مع البيانات والأدوات: يجب أن يكون لدى المتقدم القدرة على استخدام أدوات مثل Excel وأنظمة إدارة الحالات.
• إتقان اللغة الإنجليزية: ينبغي على المتقدم أن يكون متحدثًا بطلاقة باللغة الإنجليزية، ويفضل معرفة اللغة العربية.

المهارات التقنية المطلوبة:

• خبرة في بيئات البنوك أو التكنولوجيا المالية: يُفضل أن يكون لدى المتقدم خبرة سابقة في العمل في مجالات البنوك أو التكنولوجيا المالية أو المدفوعات.
• إلمام بأدوات مكافحة غسل الأموال: يُفضل معرفة بعض أدوات مكافحة غسل الأموال مثل Actimize، أو Oracle FCCM، أو SAS AML.
• شهادات مهنية: يفضل أن يكون المتقدم حاصلًا على شهادات مثل CAMS أو ICA، أو أن يكون في مرحلة الحصول عليها.
• إدارة البيانات: القدرة على تحليل البيانات واستخدام الأدوات التقنية لتحسين الأداء.
• استخدام أنظمة إدارة الحالات: يجب أن يكون المتقدم ملمًا بكيفية التعامل مع أنظمة إدارة الحالات، لضمان الكفاءة في العمل.

المهارات الشخصية والقيادية:

• قدرة على العمل تحت الضغط: يجب أن يكون المتقدم قادرًا على التعامل مع مواقف العمل ذات الضغط العالي بطريقة مهنية.
• مهارات حل المشكلات: ينبغي أن يتمتع المتقدم بقدرة على التفكير النقدي وتحليل المعلومات للوصول إلى حلول فعالة.
• التعاون والعمل الجماعي: القدرة على العمل ضمن فريق والتعاون مع الزملاء لتحقيق الأهداف المشتركة.
• المرونة والتكيف: يجب أن يكون المتقدم قادرًا على التكيف مع التغيرات السريعة في بيئة العمل.

بيئة العمل وثقافة الشركة: تتميز شركة Line Two ببيئة عمل ديناميكية ومشجعة على الابتكار، حيث تركز على تحقيق التميز في تقديم الخدمات المالية. تسعى الشركة إلى تعزيز ثقافة الشفافية والمساءلة، مما يساهم في بناء الثقة بين الموظفين والإدارة. تقدم الشركة فرصًا للتعلم والتطوير، مما يدعم نمو الموظفين المهني والشخصي. كما تشجع على التنوع والشمول، مما يعكس التزامها بتعزيز بيئة عمل إيجابية.

فرص التطور والنمو المهني: تتيح Line Two لموظفيها فرصًا متعددة للتطوير المهني من خلال التدريب المستمر والدورات المتخصصة في مجالات الامتثال ومكافحة غسل الأموال. كما توفر الشركة مسارات للترقية داخل المنظمة، مما يساعد الموظفين على تحقيق أهدافهم المهنية. مع تزايد الطلب على الخبراء في مجال رقابة المعاملات، يتمتع الموظفون بفرص كبيرة للنمو والتقدم في مسيرتهم المهنية، مما يجعل العمل في Line Two خيارًا مثاليًا للباحثين عن مستقبل مهني واعد.