كبير مسؤولي الامتثال ومكافحة غسيل الأموال

نبذة شاملة عن الوظيفة وأهميتها في السوق السعودي
تعتبر وظيفة ضابط الامتثال ومكافحة غسل الأموال (AML) من أهم الوظائف في المؤسسات المالية، خاصة في ظل التوجه المتزايد نحو تعزيز الشفافية والحفاظ على النزاهة في الاقتصاد السعودي. تعمل هذه الوظيفة على دعم رئيس قسم الامتثال والمدير المعني بمكافحة غسل الأموال في الحفاظ على إطار عمل الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتماشى مع لوائح هيئة السوق المالية. يسهم هذا الدور بشكل فعّال في حماية الشركة من المخاطر القانونية والمالية، ويساعد على تحقيق أهدافها الاستراتيجية من خلال ضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية. إن التحديات المتزايدة في هذا المجال تدعو إلى الحاجة إلى مختصين ذوي خبرة وكفاءة عالية، مما يجعل هذه الوظيفة محورية في تعزيز استقرار النظام المالي في المملكة.

المهام والمسؤوليات الرئيسية بالتفصيل

1. تنفيذ أنشطة مراقبة الامتثال: تشمل هذه الخطوة متابعة الأنشطة المالية والتأكد من توافقها مع اللوائح والقوانين، وإعداد تقارير توضح أي ملاحظات أو انحرافات.

2. دعم تنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: من خلال مراجعة إجراءات معرفة العميل (KYC) والتعريف بالعميل (CDD) والتقييم المتقدم (EDD)، لضمان الالتزام بالمعايير الدولية والمحلية.

3. صيانة سجلات الامتثال ومكافحة غسل الأموال: يعد الاحتفاظ بسجلات دقيقة ومنظمة أمرًا حيويًا، حيث يساعد في تعزيز الشفافية ويدعم عمليات التدقيق والمراجعة.

4. تنسيق زيارات هيئة السوق المالية: القيام بالتنسيق مع الجهات التنظيمية خلال الفحوصات والتأكد من تلبية كافة المتطلبات بما يحقق الاستجابة الفعّالة لطلبات الهيئة.

5. دعم مراجعات السياسات والإجراءات: يتطلب هذا الدور تحديث السياسات والإجراءات الخاصة بالامتثال ومكافحة غسل الأموال بشكل دوري لضمان فعاليتها وملاءمتها للتغييرات التنظيمية.

6. المساعدة في أنشطة التدريب والتوعية: تنظيم ورش العمل والدورات التدريبية لتعزيز وعي الموظفين بجوانب الامتثال ومكافحة غسل الأموال.

7. إعداد التقارير الدورية ولوحات المعلومات: يشمل ذلك تقديم معلومات دقيقة عن حالة الامتثال والأنشطة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال إلى الإدارة العليا.

8. إجراء تقييمات المخاطر: تحليل المخاطر المرتبطة بالامتثال وتقديم التوصيات اللازمة لتقليل هذه المخاطر.

9. التنسيق مع الإدارات الأخرى: التعاون مع الفرق الأخرى داخل المؤسسة لضمان تحقيق أهداف الامتثال بشكل شامل.

10. مراقبة التغيرات في اللوائح: متابعة التحديثات في القوانين واللوائح المحلية والدولية وتقييم آثارها على سياسات الشركة.

11. تقديم دعم استشاري للإدارة: تقديم المشورة والمعلومات اللازمة للمديرين حول القضايا المتعلقة بالامتثال ومكافحة غسل الأموال.

12. تعزيز ثقافة الامتثال داخل الشركة: العمل على بناء بيئة تشجع على الامتثال وتزيد من الوعي بأهمية مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة

1. درجة البكالوريوس: في إدارة الأعمال، أو القانون، أو المجالات ذات الصلة.

2. خبرة عملية تتراوح بين 5-7 سنوات: في مجالات الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب داخل المؤسسات المالية التي تخضع لرقابة هيئة السوق المالية.

3. معرفة قوية باللوائح المحلية والدولية: بما في ذلك قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومتطلبات معرفة العميل وتقييم المخاطر.

4. خبرة في دعم الفحوصات التنظيمية: يفضل أن يكون لدى المتقدم خبرة سابقة في التعامل مع هيئات الرقابة والتفتيش.

5. مهارات تحليلية قوية: القدرة على تحليل المعلومات والبيانات بشكل دقيق وإعداد تقارير موثوقة.

6. إدارة السجلات: مهارات قوية في تنظيم وإدارة الوثائق المتعلقة بالامتثال.

7. التمتع بالمهنية والنزاهة: الحفاظ على مستوى عالٍ من السرية والمصداقية في جميع جوانب العمل.

المهارات التقنية المطلوبة

1. مهارات كتابة التقارير: القدرة على إعداد تقارير مفصلة ودقيقة تسلط الضوء على النتائج والملاحظات.

2. إتقان أدوات إدارة الوثائق: استخدام البرامج والأدوات اللازمة لتنظيم الوثائق والسجلات بشكل فعال.

3. المعرفة بتطبيقات التحليل المالي: مهارات استخدام برامج التحليل المالي لتقييم المخاطر المالية.

4. إجادة اللغتين العربية والإنجليزية: التواصل الفعّال مع مختلف الأطراف المعنية بمختلف اللغات.

5. استخدام تقنيات المعلومات: القدرة على استخدام برامج الحاسوب المتعلقة بالامتثال والأمان.

المهارات الشخصية والقيادية

1. القدرة على العمل تحت الضغط: التعامل مع مواعيد التسليم الضيقة ومواجهة التحديات اليومية بكفاءة.

2. التواصل الفعّال: مهارات تواصل قوية تتيح تقديم المعلومات بشكل واضح وبناء علاقات إيجابية مع الزملاء.

3. التفكير النقدي: القدرة على تقييم المعلومات بشكل موضوعي واتخاذ قرارات مستنيرة.

4. القدرة على التعاون: العمل بشكل فعّال ضمن فريق وتقديم الدعم للزملاء لتعزيز جهود الامتثال.

5. المرونة والتكيف: القدرة على التكيف مع التغيرات السريعة في البيئة التنظيمية والامتثال.

بيئة العمل وثقافة الشركة
تتمتع شركة سهم كابيتال ببيئة عمل ديناميكية تحتضن الابتكار والتطوير المستمر. حيث تسعى الشركة إلى خلق ثقافة مؤسسية تشجع على التعاون والتعلم. إن الشركة تقدر موظفيها وتوفر لهم الفرص اللازمة لتحقيق التوازن بين العمل والحياة الشخصية، مما يعزز من إنتاجية الموظف ورضاه. تركز الشركة على أهمية القيم الأخلاقية والامتثال، مما يجعل كل موظف جزءًا من هذا الالتزام الجماعي. كما أن بيئة العمل تدعم التنوع والشمولية، مما يعزز من قدرة الفريق على مواجهة التحديات بطرق متعددة.

فرص التطور والنمو المهني
تعتبر شركة سهم كابيتال بيئة مثالية للموظفين الذين يسعون لتطوير مهاراتهم ومهنهم في مجال الامتثال ومكافحة غسل الأموال. تقدم الشركة برامج تدريب وتطوير مستمرة تهدف إلى تعزيز المعرفة والمهارات اللازمة لمواجهة التحديات المتزايدة. كما تتيح الفرص للموظفين للتقدم في مسيرتهم المهنية من خلال توفير مسارات واضحة للترقية والتطور. إن العمل في هذه الشركة يفتح آفاقًا جديدة للموظفين من خلال التعلم من خبراء الصناعة والمشاركة في مشاريع استراتيجية، مما يعزز من فرص النجاح والنمو المهني في مجال الامتثال.