Relationship Manager - Private Credit/ Direct Lending (SME)

تعتبر وظيفة مدير العلاقات في مجال الائتمان الخاص والإقراض المباشر من الوظائف الحيوية في السوق السعودي، حيث تلعب دورًا محوريًا في دعم وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) التي تعد العمود الفقري للاقتصاد الوطني. من خلال هذه الوظيفة، يتاح للمرشح فرصة العمل مع صندوق ائتمان خاص دولي يساهم في تعزيز النمو الاقتصادي من خلال تقديم الحلول التمويلية المبتكرة. يهدف هذا الدور إلى تطوير علاقات استراتيجية مع أصحاب الأعمال والمستثمرين، مما يسهم في تحقيق أهداف الصندوق الاستثمارية وتوسيع قاعدة عملائه. إن العمل في هذا المجال يتطلب فهمًا عميقًا لاحتياجات السوق وابتكار حلول مالية تلبي تلك الاحتياجات بشكل فعّال.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

توليد الفرص والمعاملات:

• البحث عن فرص إقراض مؤهلة ضمن القطاعات المستهدفة، وضمان توافقها مع شهية المخاطر للصندوق.
• بناء والحفاظ على علاقات قوية مع أصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة، والفرق الإدارية، والمستشارين الماليين، والشركاء في النظام البيئي.

هيكلة المعاملات والقيادة الائتمانية:

• قيادة عمليات هيكلة المعاملات بالتعاون مع فرق الائتمان والمخاطر.
• تحديد نوع المنشأة، هيكلها، مدة القرض، ونموذج السداد، وتسعير العائد المعدل حسب المخاطر.

دورة الموافقة في لجنة الاستثمار:

• العمل بشكل وثيق مع محللي الائتمان لإعداد مواد جاهزة للجنة الاستثمار.
• تقديم مبررات المعاملة، هيكلها، واستراتيجية تخفيف المخاطر خلال اجتماعات اللجنة.

إدارة علاقات المحفظة:

• القيام بدور مالك العلاقة الرئيسي للمقترضين في المحفظة.
• الحفاظ على اتصالات منتظمة مع الفرق الإدارية ومراقبة أداء المقترضين.

المساهمة التجارية والاستراتيجية:

• تقديم معلومات سوقية حول اتجاهات إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة.
• دعم المناقشات مع المستثمرين وتقديم رؤية واضحة حول جودة المعاملات.

ضمان الالتزام بالقوانين:

• التأكد من توثيق شروط الموافقة والتوافق مع القوانين المعمول بها قبل إتمام الصفقة.

التواصل الفعّال:

• التواصل مع الأطراف المعنية لضمان فهم جميع جوانب المعاملات وتقديم الدعم عند الحاجة.

تقييم الأداء:

• تحديد مؤشرات الإنذار المبكر وتصعيد القضايا عند الضرورة لدعم إعادة الهيكلة إذا لزم الأمر.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة:

الشهادات الأكاديمية:

• درجة بكاليوس في المالية، الاقتصاد، المحاسبة، أو إدارة الأعمال.

الخبرة العملية:

• خبرة تتراوح من 5 إلى 10 سنوات في مجالات البنوك الخاصة بالشركات الصغيرة والمتوسطة، الإقراض المؤسسي، أو الائتمان الخاص.

فهم السوق:

• معرفة عميقة بالسوق المحلي والاتجاهات الاقتصادية في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة.

خبرة في هيكلة المعاملات:

• القدرة على هيكلة المعاملات المالية بشكل يتناسب مع أهداف الصندوق ورؤية المستثمرين.

معرفة المخاطر:

• فهم شامل لمفاهيم إدارة المخاطر وعمليات الموافقة.

القدرة على العمل ضمن فريق:

• مهارات التعاون والعمل الجماعي مع فرق متعددة التخصصات.

التواصل الفعّال:

• مهارات تواصل شفهية وكتابية قوية، مع القدرة على تقديم العروض بشكل احترافي.

المهارات التقنية المطلوبة:

تحليل البيانات المالية:

• القدرة على تحليل البيانات المالية المعقدة وتفسيرها بشكل دقيق.

استخدام أدوات التحليل:

• خبرة في استخدام أدوات البرمجيات المالية ونماذج الإقراض.

تقييم الائتمان:

• مهارات قوية في تقييم الائتمان وفهم الجوانب المالية للمشاريع.

إعداد التقارير:

• القدرة على إعداد تقارير مالية مفصلة وعروض تقديمية.

فهم الأنظمة القانونية:

• معرفة بالأنظمة القانونية المتعلقة بالائتمان والإقراض في السوق السعودي.

المهارات الشخصية والقيادية:

القدرة على التفاوض:

• مهارات تفاوض قوية تساهم في تحقيق أفضل الشروط للمعاملات.

القيادة:

• القدرة على قيادة الفرق وتوجيهها نحو تحقيق الأهداف المشتركة.

التكيف مع التغيير:

• القدرة على التكيف مع التغيرات السريعة في السوق وتعديل الاستراتيجيات وفقًا لذلك.

التركيز على النتائج:

• القدرة على العمل تحت الضغط وتحقيق الأهداف المحددة في الوقت المحدد.

بيئة العمل وثقافة الشركة:

تُعتبر Swisslinx Middle East بيئة عمل ديناميكية ومحفزة، حيث تركز على الابتكار والتطوير المهني. تسعى الشركة إلى جذب أفضل الكفاءات في مجال التمويل والاستثمار، مما يساهم في تحقيق أهدافها التوسعية في السوق السعودي. تشجع الشركة على التعاون بين فرق العمل وتعزيز التواصل المفتوح، مما يسهم في بيئة عمل إيجابية تدعم النجاح المشترك. كما تعزز الشركة من ثقافة التعلم المستمر، حيث توفر فرص التدريب والتطوير لموظفيها.

فرص التطور والنمو المهني:

تقدم Swisslinx Middle East فرصًا رائعة للتطور والنمو المهني، حيث تُعتبر بيئة العمل مناسبة لتطوير المهارات واكتساب خبرات جديدة. من خلال العمل مع فريق متخصص ومتعدد التخصصات، يتاح للموظفين فرص لتعزيز مهاراتهم في مجالات مختلفة، بما في ذلك التمويل، وإدارة المخاطر، والتسويق. كما تتيح الشركة للموظفين المشاركة في المشاريع الكبرى والتعامل مع عملاء متنوعين، مما يسهم في توسيع شبكة العلاقات المهنية وتعزيز سمعة الفرد في قطاع الأعمال.