KYC/CDD Associate

تعتبر وظيفة "مساعد KYC/CDD" من الوظائف الحيوية في القطاع المالي السعودي، حيث تساهم في تعزيز جودة عمليات التحقق من هوية العملاء والمراجعة الدورية للامتثال. في ظل التحديات التي يواجهها السوق المتنامي، تلعب هذه الوظيفة دوراً محورياً في ضمان أن تكون جميع الملفات متوافقة مع القوانين واللوائح المحلية والدولية، مما يسهم في بناء ثقة العملاء وتعزيز سمعة المؤسسة. إن العمل في هذا المجال يتطلب القدرة على التعامل مع المعلومات الحساسة والدقيقة، مما يجعله خياراً مهنياً مثيراً للمهتمين بالامتثال وإدارة المخاطر.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

1. إجراء مراجعات KYC/CDD للعملاء الجدد والقائمين:

   • يشمل ذلك التحقق من المعلومات المقدمة من العملاء سواء أثناء عملية التسجيل أو خلال المراجعات الدورية لضمان الامتثال للمعايير.

2. التحقق من صحة المعلومات والوثائق:

   • يتطلب ذلك التأكد من صحة الهوية، الوثائق الشركات، وبنية الملكية، بالإضافة إلى جمع الأدلة الداعمة لتعزيز موثوقية الملفات.

3. دعم تحديد والتحقق من مالكي المصلحة النهائية (UBO):

   • يتضمن ذلك إجراء خرائط ملكية أساسية والتحقق من الوثائق ذات الصلة لضمان تحديد الهوية الصحيحة للأطراف المعنية.

4. إجراء فحوصات الشاشات:

   • تشمل فحوصات العقوبات، الشخصيات العامة السياسية (PEP)، ووسائل الإعلام السلبية، مع دعم حل المطابقات المحتملة تحت الإشراف.

5. المساعدة في دعم تقييمات المخاطر:

   • يتطلب ذلك الانتباه إلى المعايير المحددة لتصنيف المخاطر وتفعيل التصعيد للعمليات المعززة (EDD) عند الحاجة.

6. الحفاظ على سجلات دقيقة وملاحظات الحالة:

   • يجب ضمان أن تكون الملفات مكتملة وجاهزة للتدقيق، مما يتطلب دقة في التسجيل والتوثيق.

7. التنسيق مع أصحاب المصلحة الداخليين:

   • يشمل ذلك متابعة الوثائق المفقودة وإغلاق عناصر التسجيل ضمن الأطر الزمنية المحددة.

8. دعم مهام ضمان الجودة:

   • يتطلب ذلك المساهمة في تحسين قوائم التحقق، القوالب، والامتثال للإجراءات التشغيلية القياسية (SOP).

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة:

1. درجة البكالوريوس في الأعمال، المالية، المحاسبة، القانون، أو مجال ذي صلة.
2. خبرة من 0 إلى 4 سنوات في KYC/CDD، عمليات التسجيل، أو دعم الامتثال.
3. فهم أساسي لمفاهيم KYC/AML (التدقيق، مالكي المصلحة النهائية، نهج قائم على المخاطر، فحص العقوبات/PEP).
4. اهتمام قوي بالتفاصيل وقدرة على توثيق العمل بشكل واضح.
5. مهارات جيدة في استخدام Excel والقدرة على العمل مع سجلات الأداء (SLAs).
6. إجادة اللغة الإنجليزية (إجادة العربية ميزة إضافية).
7. شهادة (أو قيد التقدم) في CAMS / ICA تعتبر ميزة.

المهارات التقنية المطلوبة:

1. إجادة استخدام أدوات الفحص (مثل World-Check/Refinitiv، Dow Jones، ComplyAdvantage).
2. معرفة بتطبيقات إدارة البيانات ومهارات تحليل البيانات.
3. قدرة على التعامل مع أنظمة إدارة العميل (CRM) والتطبيقات المالية.
4. مهارات متقدمة في استخدام أدوات Excel، بما في ذلك الدوال المعقدة وتقنيات تحليل البيانات.
5. فهم جيد لأساليب وتقنيات التحقق من الهوية.

المهارات الشخصية والقيادية:

1. قدرة على العمل بشكل مستقل وفي بيئة جماعية.
2. مهارات تواصل قوية، سواء شفهياً أو كتابياً.
3. حل المشكلات بفعالية والقدرة على اتخاذ القرارات في مواقف الضغط.
4. قدرة على إدارة الوقت والالتزام بالمواعيد النهائية.
5. مهارات تنظيمية قوية تساعد على إدارة المهام المتعددة بشكل فعال.

بيئة العمل وثقافة الشركة:

تتميز بيئة العمل في الشركة بالاحترافية والديناميكية، حيث توفر ثقافة عمل تشجع على الابتكار والتعاون بين الفرق. تسعى الشركة إلى تعزيز بيئة شاملة وداعمة، مما يجعلها مكاناً مثالياً للموظفين الذين يسعون لتحقيق التميز في مجالهم. يتمتع الموظفون بمرونة في العمل، مع فرص للمشاركة في مشاريع متعددة تعزز من مهاراتهم وتفتح أمامهم آفاق جديدة. كما تلتزم الشركة بتوفير الموارد اللازمة لدعم تطوير الموظفين ومساعدتهم على تحقيق أهدافهم المهنية.

فرص التطور والنمو المهني:

تتيح الشركة لموظفيها فرصاً مستمرة للتطوير والنمو المهني، من خلال برامج التدريب المتخصصة والندوات وورش العمل التي تهدف إلى تعزيز المهارات الفنية والإدارية. كما يتم تشجيع الموظفين على متابعة الشهادات المهنية، مما يسهم في تعزيز مسيرتهم المهنية. تفتح هذه الفرص الأبواب أمام الموظفين للترقية إلى مناصب أعلى، مما يتيح لهم توسيع نطاق تأثيرهم في مجال الامتثال وإدارة المخاطر. تعتبر الشركة مكاناً مثالياً للباحثين عن فرص حقيقية للتقدم والنمو في مسيرتهم المهنية.