Financial Crime Compliance Officer

نبحث عن محترف دقيق، تحليلي، وموجه نحو العملاء للانضمام إلى فريقنا كمسؤول امتثال الجرائم المالية. سيكون المرشح الناجح مسؤولاً عن دعم تطوير وتنفيذ ورقابة ضوابط مكافحة الجرائم المالية، ومراقبة نشاط المعاملات لرصد السلوك المشبوه، وإجراء التحقيقات، وضمان الالتزام بالتشريعات، والتعاون مع وحدات الأعمال للتقليل من المخاطر.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

• مراقبة نشاط المعاملات عبر أنواع الحسابات وقنوات الدفع لرصد وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة مثل غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، والاحتيال، وغيرها من الأنشطة غير القانونية وفقًا للسياسات الداخلية والالتزامات التنظيمية.
• إجراء تحقيقات دقيقة وشاملة ومُوثقة في التنبيهات والحالات؛ وجمع وتحليل المعلومات ذات الصلة بالعملاء والمعاملات والأطراف الثالثة لتحديد المخاطر والتوصية بالإجراءات المناسبة.
• إعداد وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وغيرها من الوثائق التنظيمية حسب الحاجة، مع ضمان الدقة والكمال والامتثال لمواعيد التقديم.
• دعم العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) والمراقبة المستمرة والمراجعات الدورية؛ والتحقق من هوية العملاء وملكية المصلحة ومصدر الأموال وبيانات تصنيف المخاطر.
• المساهمة في فحص العقوبات، وتصنيف القوائم، ومراجعات الوسائط السلبية؛ وتحديد وتصعيد القضايا المحتملة المتعلقة بالعقوبات والإيجابيات الكاذبة، والتنسيق مع الأطراف المعنية لإجراء خطوات تصحيحية.
• التعاون مع وحدات الأعمال، والقانون، والعمليات، والشركاء الخارجيين لتصحيح النتائج، وتنفيذ تدابير تقليل المخاطر، وضمان تطبيق الضوابط بشكل فعال عبر العمليات والأنظمة.
• الحفاظ على سجلات إدارة الحالات بدقة، وإعداد تقارير التحقيق، وتسليم النتائج الهامة إلى كبار المسؤولين عن الامتثال أو قوات إنفاذ القانون عند الحاجة.
• المشاركة في الفحوصات التنظيمية والتدقيقات؛ وتقديم الوثائق المطلوبة، والرد على الاستفسارات، ودعم خطط الإصلاح الناتجة عن نتائج المراجعة.

المتطلبات والمؤهلات:

• درجة البكالوريوس في المالية، أو القانون، أو العدالة الجنائية، أو إدارة المخاطر، أو مجال ذي صلة، أو خبرة عملية معادلة.
• خبرة لا تقل عن 2-4 سنوات في الامتثال للجرائم المالية، أو غسيل الأموال/تمويل الإرهاب، أو فحص العقوبات، أو التحقيقات في الاحتيال، أو أدوار الامتثال ذات الصلة ضمن خدمات المالية أو المدفوعات.
• معرفة قوية بالتشريعات المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

المهارات المطلوبة:

• مهارات تحليلية قوية وقدرة على التفكير النقدي.
• مهارات تواصل استثنائية، شفوية وكتابية.
• اهتمام كبير بالتفاصيل والالتزام بالسلوك الأخلاقي والتحسين المستمر.
• القدرة على العمل تحت الضغط والتعامل مع المواعيد النهائية.