AML Transaction Monitoring Ops - Builders Program

نبذة شاملة عن الوظيفة وأهميتها في السوق السعودي

تعتبر وظيفة مراقبة معاملات مكافحة غسل الأموال (AML) جزءًا حيويًا من جهود المؤسسات المالية لضمان الامتثال للوائح المحلية والدولية. في المملكة العربية السعودية، حيث يشهد قطاع التكنولوجيا المالية (FinTech) نمواً ملحوظاً، تلعب هذه الوظيفة دوراً محورياً في حماية النظام المالي من الأنشطة غير المشروعة. تسعى شركة تمارا، وهي أول شركة تكنولوجيا مالية تحقق صفة "يونيكورن" في السعودية، إلى توظيف مختصين في هذا المجال من خلال برنامجها المبتكر Builder Program، الذي يهدف إلى تمكين الخريجين الطموحين من الانخراط في بيئة عمل ديناميكية ومليئة بالتحديات. سيعمل المرشح في هذا الدور على تعزيز سلامة العمليات المالية في الشركة، مما يسهم في تحقيق رؤيتها في تقديم تطبيق مالي موجه نحو العملاء.

المهام والمسؤوليات الرئيسية بالتفصيل

1. مراقبة المعاملات وإدارة التنبيهات: مراجعة وتنفيذ التحقيقات اللازمة حول التنبيهات المتعلقة بغسل الأموال التي يتم إنشاؤها بواسطة نظام مراقبة المعاملات (TMS). يتضمن ذلك تحديد الأنماط غير العادية أو المشبوهة وإجراء تحليل دقيق وتوثيق الأسباب التي تؤدي إلى الإغلاق أو التصعيد.

2. تحليل الأنماط المشبوهة: إجراء تحليلات تفصيلية للمعاملات المشبوهة لتحديد أي نشاط غير قانوني محتمل. يتطلب ذلك استخدام أدوات تحليلات البيانات المتقدمة لفهم سلوك العملاء.

3. التعاون مع المسؤولين عن مكافحة غسل الأموال: التنسيق مع المسؤول عن تقارير النشاط المشبوه (MLRO) فيما يتعلق بتصعيد أي قضايا تتطلب الإبلاغ إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU).

4. تدريب الموظفين: المساهمة في تدريب الفرق على إجراءات مكافحة غسل الأموال وتعزيز الوعي حول أهمية الامتثال للقوانين واللوائح المحلية والدولية.

5. اختبار الرقابة الدورية: المشاركة في اختبارات الرقابة الدورية لضمان فعالية الأنظمة والممارسات المعمول بها في مجال مكافحة غسل الأموال.

6. إدارة العملاء والمخاطر: أداء العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة الموسعة (EDD) لضمان تقييم المخاطر بشكل دقيق.

7. تعديل قواعد نظام مراقبة المعاملات: دعم تحسين وتعديل قواعد نظام مراقبة المعاملات لزيادة فعالية الرقابة وتقليل الإيجابيات الكاذبة.

8. التوثيق والتقارير: إعداد تقارير دقيقة حول الأنشطة المشتبه بها والإجراءات المتخذة، مما يساهم في تحسين العمليات المستمرة.

9. تنسيق العمل مع الإدارات المختلفة: العمل بشكل وثيق مع الفرق الأخرى مثل الهندسة والتصميم لضمان تكامل الأنظمة والعمليات.

10. التحقيق في الأنشطة غير العادية: إجراء تحقيقات شاملة حول الأنشطة غير العادية التي قد تشير إلى غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة

1. درجة علمية: الحصول على درجة البكالوريوس في المالية، أو القانون، أو أي مجال ذي صلة.

2. خبرة عملية: من 0 إلى سنتين من الخبرة في مجال مكافحة غسل الأموال أو الامتثال.

3. معرفة باللوائح المحلية والدولية: فهم شامل للتشريعات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

4. مهارات تحليلية قوية: القدرة على تحليل البيانات واستخراج الأنماط والمعلومات الهامة.

5. خبرة في نظم مراقبة المعاملات: معرفة بكيفية عمل أنظمة مراقبة المعاملات وتقييم مدى فعاليتها.

6. شهادة مهنية: يفضل الحصول على شهادات مهنية في مكافحة غسل الأموال أو الامتثال.

7. إجادة اللغة الإنجليزية: القدرة على التواصل الفعال باللغة الإنجليزية، حيث تعتبر اللغة الأساسية في العمل.

المهارات التقنية المطلوبة

1. إتقان برامج تحليل البيانات: القدرة على استخدام أدوات تحليل البيانات مثل Excel أو أدوات BI.

2. فهم البرمجيات المتعلقة بالامتثال: المعرفة بأنظمة الامتثال الآلي وكيفية عملها.

3. مهارات استخدام الحاسوب: القدرة على استخدام برامج الحاسوب المكتبية بكفاءة.

4. تحليل البيانات: مهارات تحليل البيانات الكبيرة وتفسير النتائج.

5. التقارير المالية: القدرة على إعداد تقارير مالية دقيقة وشاملة.

المهارات الشخصية والقيادية

1. القدرة على التفكير النقدي: القدرة على تحليل المشكلات بشكل عميق وتقديم الحلول المناسبة.

2. مهارات التواصل الفعال: القدرة على التواصل بوضوح مع الفرق المختلفة والأطراف المعنية.

3. العمل الجماعي: القدرة على العمل بشكل فعّال ضمن فريق متعدد التخصصات.

4. المرونة والقدرة على التكيف: الاستجابة بسرعة للتغيرات في بيئة العمل.

5. التركيز على التفاصيل: الحرص على الدقة والانتباه للتفاصيل في جميع المهام.

بيئة العمل وثقافة الشركة

تعتبر تمارا بيئة عمل نابضة بالحياة تشجع على الابتكار والتعاون. تتميز ثقافة الشركة بالانفتاح والتنوع، حيث يُشجع الموظفون على تقديم أفكار جديدة والتعبير عن آرائهم بحرية. يتمتع الفريق بروح العمل الجماعي، حيث يتم تبادل المعرفة والخبرات بين الأعضاء بشكل مستمر. تركز تمارا على تطوير مهارات موظفيها من خلال التدريب المستمر وورش العمل، مما يمنحهم فرصاً للتعلم والنمو. كما تتمتع الشركة ببيئة عمل مرنة تدعم توازن الحياة العملية والشخصية، مما يساعد على تعزيز الإنتاجية والرفاهية.

فرص التطور والنمو المهني

توفر تمارا فرصاً فريدة للنمو المهني والتطور الوظيفي من خلال برنامج Builder Program، الذي يهدف إلى تزويد الخريجين الجدد بتجربة عمل شاملة. يتيح البرنامج للموظفين الجدد الانخراط في مشاريع حقيقية منذ اليوم الأول، مما يعزز من مهاراتهم المهنية ويمنحهم الفرصة للتعلم من قادة الصناعة. كما يتمتع الموظفون بإمكانية الوصول إلى برامج تدريبية متقدمة وورش عمل متخصصة، مما يساعدهم على تحسين مهاراتهم وزيادة فرصهم في التقدم الوظيفي. من خلال العمل في بيئة تحفز على الابتكار، يتمكن الموظفون من المساهمة في تشكيل مستقبل القطاع المالي في المملكة، مما يجعل تجربتهم في تمارا تجربة فريدة ومجزية.