متخصص في مكافحة غسيل الأموال

نبذة شاملة عن الوظيفة وأهميتها في السوق السعودي

تعتبر وظيفة أخصائي مكافحة غسل الأموال (AML Specialist) من الوظائف الحيوية والمهمة في القطاع المالي، خاصة في ظل تزايد التحديات المتعلقة بالجرائم المالية وتمويل الإرهاب في المملكة العربية السعودية. تلعب هذه الوظيفة دوراً محورياً في تعزيز نزاهة النظام المالي وحماية المؤسسات من المخاطر المحتملة المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة. ومن خلال الانضمام إلى فريق شركة MyFatoorah، سيحظى المرشح بالفرصة للعمل في بيئة ديناميكية تسعى إلى تطوير إطار قوي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يعدّ هذا العمل مثيراً ومجزياً، حيث يساهم في بناء نظام مالي أكثر أماناً وشفافية، مما يعكس التزام الشركة بالامتثال لأعلى المعايير الدولية.

المهام والمسؤوليات الرئيسية

1. مراقبة المعاملات: يقوم الأخصائي بمراقبة المعاملات المالية لكشف الأنشطة المشبوهة، مما يساعد في حماية الشركة من المخاطر المحتملة.

2. إجراء التحقيقات: يتطلب العمل إجراء تحقيقات شاملة في الأنشطة المشبوهة، بما في ذلك مراجعة الحالات وتصعيدها حسب الحاجة.

3. مراجعة ملفات KYC وCDD وEDD: يضمن الأخصائي التزام الشركة بالمتطلبات التنظيمية من خلال مراجعة ملفات معرفة العميل، وتقييم مخاطر العملاء، والتحقق من إجراءات العناية الواجبة.

4. مراجعة تنبيهات العقوبات: يقوم بمراجعة تنبيهات العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) والتحقق من وسائل الإعلام السلبية لضمان عدم ارتباط الشركة بكيانات أو أفراد غير قانونيين.

5. إعداد تقارير غسل الأموال: يُعد التقارير اللازمة لدعم الامتثال للمتطلبات التنظيمية، مما يعزز من قدرة الشركة على التصدي للجرائم المالية.

6. المساعدة في إعداد تقارير المعاملات المشبوهة (STRs): يساهم الأخصائي في إعداد التقارير المطلوبة عند الاقتضاء، مما يسهل عملية الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة للسلطات المعنية.

7. الحفاظ على سجلات دقيقة: يجب عليه الحفاظ على سجلات دقيقة للتحقيقات والوثائق المرتبطة بالقضايا، مما يسهم في تعزيز الشفافية والمراقبة الفعّالة.

8. الامتثال للوائح SAMA: يضمن الأخصائي التزام الشركة بأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي وضعتها مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) والسياسات الداخلية.

9. دعم تقييمات المخاطر: يسهم في تقييمات المخاطر المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتعزيز ضوابط السلامة، مما يعزز من استقرار العمليات الداخلية.

10. التعاون مع فرق المخاطر والامتثال والعمليات: يعمل الأخصائي بشكل وثيق مع الفرق المعنية لضمان تحقيق الأهداف التنظيمية وتعزيز التواصل الفعّال.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة

1. خبرة مثبتة في مجال مكافحة غسل الأموال: يُفضل أن يكون لدى المرشح خبرة سابقة في مجال التكنولوجيا المالية أو المصارف أو الخدمات المالية.

2. فهم قوي للوائح AML/CTF: يجب أن يكون لدى المرشح معرفة عميقة بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بالإضافة إلى إجراءات معرفة العميل والعناية الواجبة.

3. قدرة على التقييم المستقل: يجب أن يكون لدى الأخصائي القدرة على تقييم التنبيهات والمعاملات ومخاطر العملاء بشكل مستقل.

4. خبرة مع أنظمة مراقبة المعاملات: يُفضل أن يكون لدى المرشح خبرة في استخدام أنظمة مراقبة المعاملات وفحص العقوبات.

5. خبرة في التدقيق أو المراجعات التنظيمية: تُعتبر هذه الخبرة ميزة إضافية، حيث تسهم في تعزيز فهم المرشح للمتطلبات والامتثال.

6. درجة البكالوريوس في مجال ذي صلة: يُفضل أن يكون لدى المرشح شهادة في المالية، أو القانون، أو أي مجال ذي صلة.

7. شهادة CAMS: تعتبر شهادة "محترف مكافحة غسل الأموال المعتمد" (CAMS) ميزة إضافية تعزز من مؤهلات المتقدم.

المهارات التقنية المطلوبة

1. مهارات تحليلية قوية: يجب أن يتمتع الأخصائي بقدرة على تحليل البيانات واستخراج المعلومات الهامة من المعاملات.

2. معرفة بالتكنولوجيا المالية: يُفضل أن يكون لدى المرشح معرفة بالتطورات التكنولوجية في مجال الخدمات المالية.

3. إجادة استخدام برامج تحليل البيانات: يجب أن يكون المرشح قادراً على استخدام أدوات تحليل البيانات وبرامج المراقبة بكفاءة.

4. فهم تقنيات الأمن السيبراني: يُفضل أن يكون لدى الأخصائي معرفة بمبادئ الأمن السيبراني وتأثيرها على مكافحة غسل الأموال.

5. معرفة بالتحليل الإحصائي: يُعتبر الفهم الأساسيات الإحصائية مهارة قيمة في تحليل المعاملات والمخاطر.

المهارات الشخصية والقيادية

1. مهارات تواصل قوية: يجب أن يتمتع الأخصائي بقدرة على التواصل بفعالية، سواء في اللغة العربية أو الإنجليزية.

2. مهارات حل المشكلات: يجب أن يكون المرشح قادراً على التفكير النقدي وحل المشكلات بطرق مبتكرة.

3. القدرة على العمل تحت الضغط: يجب أن يتحلى الأخصائي بالقدرة على التعامل مع المواقف الصعبة والتحديات بفعالية.

4. القدرة على العمل بشكل مستقل وضمن فريق: يجب أن يكون لدى المرشح القدرة على العمل بشكل مستقل وكذلك التعاون مع أعضاء الفريق الآخرين.

بيئة العمل وثقافة الشركة

تسعى شركة MyFatoorah إلى توفير بيئة عمل ملهمة وداعمة تعزز من الابتكار والتعاون بين موظفيها. تعتمد ثقافة الشركة على الالتزام بالنزاهة والشفافية، حيث يتم تشجيع الموظفين على التعبير عن آرائهم والمشاركة في تطوير استراتيجيات العمل. كما توفر الشركة فرصاً للتعلم والتطوير المهني، مما يساعد الموظفين على تحقيق طموحاتهم وتحسين مهاراتهم بشكل مستمر. يعتبر التنوع والشمول جزءاً أساسياً من ثقافة العمل، مما يعزز من بيئة إيجابية تحفز الإبداع وتساعد على تحقيق الأهداف المشتركة.

فرص التطور والنمو المهني

تقدم شركة MyFatoorah فرصاً متميزة للتطور والنمو المهني، حيث تسعى لتطوير مهارات موظفيها من خلال برامج تدريبية متقدمة وورش عمل متخصصة. يتيح العمل في هذا المجال للموظفين اكتساب خبرات قيمة تعزز من مسيرتهم المهنية، فضلاً عن إمكانية الاستفادة من التوجيه والإرشاد من قبل قادة الصناعة. كما توفر الشركة مسارات واضحة للترقية وتطوير المهارات، مما يساهم في دعم الأفراد لتحقيق إنجازاتهم الشخصية والمهنية. تعتبر هذه الفرص مثالية للمهتمين بتعزيز مهاراتهم ومواكبة التطورات السريعة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يجعل العمل في MyFatoorah تجربة مهنية مثيرة وملهمة.