AML Manager (Anti-Money Laundering) I KSA I Financial Services I Orient Insurance PJSC

تعتبر وظيفة مدير مكافحة غسل الأموال (AML Manager) من الوظائف الحيوية في سوق العمل السعودي، حيث تلعب دورًا أساسيًا في حماية المؤسسات المالية من المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية. في ظل التحديات المتزايدة التي تفرضها الجرائم المالية، يزداد الطلب على الأفراد المتخصصين في هذا المجال لضمان الامتثال للمعايير التنظيمية وحماية سمعة الشركات. يساهم هذا الدور في تعزيز الشفافية والثقة في الأنشطة المالية، مما ينعكس إيجاباً على الاقتصاد الوطني ويعزز من مكانة المملكة كمركز مالي رائد في المنطقة.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

إدارة إطار عمل مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CTF):

• تطوير وصياغة السياسات والإجراءات والضوابط الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لضمان فعاليتها في مواجهة التحديات المتزايدة.

الامتثال التنظيمي:

• التأكد من الامتثال للأنظمة والقوانين الصادرة عن البنك المركزي السعودي والتشريعات ذات الصلة، مما يعزز من مصداقية الشركة ويقلل من المخاطر القانونية.

تقييم المخاطر:

• إجراء تقييمات دورية لمخاطر غسل الأموال عبر المنتجات والعملاء ووسائل التوزيع، وتحديد الإجراءات اللازمة للتقليل من هذه المخاطر.

مراقبة المعاملات:

• مراقبة الأنشطة والمعاملات لرصد الأنماط المشبوهة، والتحقيق في التنبيهات وتقديم تقارير حول الأنشطة المشبوهة للجهات المعنية.

عمليات العناية الواجبة للعملاء (KYC/CDD):

• الإشراف على تنفيذ عمليات العناية الواجبة للعملاء، وضمان تطبيق إجراءات العناية المتقدمة للعملاء ذوي المخاطر العالية.

توعية وتدريب الموظفين:

• تطوير وتنفيذ برامج تدريبية حول مكافحة غسل الأموال لرفع مستوى الوعي لدى الموظفين وتعزيز فهمهم للمسؤوليات المتعلقة بالامتثال.

إدارة التحقيقات:

• قيادة التحقيقات في حالات الاشتباه بغسل الأموال أو الاحتيال، وجمع الوثائق والأدلة اللازمة للمراجعة التنظيمية.

إعداد التقارير:

• إعداد تقارير دورية حول أنشطة مكافحة غسل الأموال للإدارة العليا واللجان المعنية بالامتثال، وتقديم معلومات دقيقة حول مؤشرات الأداء الرئيسية والحوادث ذات الصلة.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة:

1. شهادة بكاليوس في المالية، أو القانون، أو إدارة الأعمال، أو مجال ذي صلة.
2. خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال أو الامتثال المالي.
3. معرفة شاملة بالتشريعات والسياسات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
4. القدرة على تحليل البيانات المالية وتحديد الأنماط والاتجاهات.
5. مهارات تواصل قوية، مع القدرة على التعامل مع جهات تنظيمية متنوعة.
6. قدرة على العمل تحت الضغط وإدارة المهام المتعددة بشكل فعال.
7. إجادة استخدام برامج الحاسوب ذات الصلة، بما في ذلك أدوات تحليل البيانات.

المهارات التقنية المطلوبة:

1. مهارات قوية في التحليل المالي والبحث.
2. إلمام عميق بأساليب وتقنيات مكافحة غسل الأموال.
3. القدرة على استخدام أنظمة إدارة البيانات والأدوات التقنية ذات الصلة.
4. معرفة قوية بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال.
5. مهارات في إعداد التقارير وتحليل البيانات.

المهارات الشخصية والقيادية:

1. مهارات قيادية قوية، مع القدرة على توجيه الفريق وتحفيزه.
2. قدرة على التفكير النقدي وحل المشكلات بشكل مبتكر.
3. مهارات تواصل فعالة تضمن تفاعلًا إيجابيًا مع الفرق المختلفة.
4. القدرة على بناء علاقات قوية مع الجهات التنظيمية والأطراف المعنية.

بيئة العمل وثقافة الشركة:

تعتبر مجموعة الفطيم واحدة من الشركات الرائدة في تقديم خدمات متنوعة في منطقة الشرق الأوسط، حيث تحظى بسمعة طيبة في الالتزام بقيم الاحترام والتعاون والنزاهة. توفر الشركة بيئة عمل محفزة، تشجع على الابتكار والتطوير المستمر، مما يساعد على تعزيز الأداء وتحقيق الأهداف المشتركة. كما تساهم الثقافة المؤسسية في تعزيز روح العمل الجماعي، مما يُتيح للموظفين فرصة المشاركة الفعالة في اتخاذ القرارات وتحقيق النجاح.

فرص التطور والنمو المهني:

تعمل مجموعة الفطيم على تقديم برامج تطوير مهني شاملة تهدف إلى تعزيز مهارات الموظفين وتوسيع آفاقهم. توفر الشركة فرصًا للتدريب والتطوير المستمر، مما يمكّن الأفراد من تحقيق تطلعاتهم المهنية. كما تسعى المجموعة إلى دعم الموظفين في بناء مساراتهم المهنية من خلال توفير فرص للتقدم الوظيفي في مجالات متعددة، مما يضمن أن يكون لدى كل موظف فرصة لتحقيق إمكاناته الكاملة والمساهمة في النمو المستدام للمؤسسة.