مدير مكافحة غسيل الأموال

تُعتبر وظيفة مدير مكافحة غسل الأموال (AML Manager) من الوظائف الحيوية في القطاع المالي، حيث تلعب دورًا رئيسيًا في تعزيز النظام المالي وحماية المؤسسات من مخاطر الجرائم المالية. تساهم هذه الوظيفة في تعزيز الثقة في السوق السعودي، من خلال ضمان التزام المؤسسات المالية بالمعايير واللوائح التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتطلب هذا الدور خبرة متقدمة وفهمًا عميقًا للتحديات التي تواجه القطاع المالي، مما يجعله مثاليًا للمحترفين الذين يسعون لتطوير مسيرتهم المهنية في مجال الامتثال والجرائم المالية.

المهام والمسؤوليات الرئيسية:

1. قيادة وإدارة عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: مسؤولية رئيسية تتضمن وضع استراتيجيات فعّالة لتنفيذ العمليات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، وضمان توافقها مع اللوائح المحلية والدولية.

2. الإشراف على مراقبة المعاملات: يتولى المدير مراقبة المعاملات المالية لضمان عدم وجود نشاطات مشبوهة، من خلال تحليل البيانات وتطبيق معايير محددة للكشف عن الأنماط غير الطبيعية.

3. مراجعة واعتماد عمليات العناية الواجبة للعملاء: تشمل هذه العملية تقييم المخاطر المرتبطة بالعملاء، والتأكد من تنفيذها بشكل صحيح بما يتماشى مع السياسات المعمول بها.

4. مراجعة وإسقاط تقارير المعاملات المشبوهة: في حال وجود نشاطات غير عادية، يجب على المدير مراجعة التقارير ورفعها إلى الجهات المختصة عند الحاجة.

5. تطوير وتنفيذ وتعزيز السياسات والإجراءات الخاصة بمكافحة غسل الأموال: يشمل ذلك العمل على تحديث السياسات وفقًا للتغيرات في القوانين والتشريعات، وضمان فعالية الإجراءات المتبعة.

6. ضمان الامتثال للوائح مؤسسة النقد العربي السعودي: يتطلب الأمر معرفة دقيقة بالتشريعات الخاصة بالقطاع المالي والعمل على الامتثال التام لمتطلباتها.

7. إجراء تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال: يتعين على المدير إجراء تقييمات دورية للمخاطر وتطبيق منهجية قائمة على المخاطر في كافة العمليات.

8. دعم الفحوصات التنظيمية والمراجعات: يجب أن يكون المدير مستعدًا لدعم الجهات التنظيمية خلال الفحوصات والمراجعات لضمان الشفافية والامتثال.

9. إعداد تقارير الإدارة وتقديم توصيات حول مخاطر الجرائم المالية: يشمل ذلك تحليل البيانات وتقديم رؤى استراتيجية بشأن المخاطر المحتملة.

10. متابعة التطورات التنظيمية والمخاطر الناشئة: يجب أن يكون المدير على دراية بأحدث التطورات في القوانين والممارسات الجيدة في الصناعة.

11. قيادة وتوجيه وتطوير فريق مكافحة غسل الأموال: يتضمن ذلك توفير التدريب والدعم لأعضاء الفريق لضمان تحقيق الأهداف المشتركة.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة:

1. شهادة بكاليوس في القانون أو المالية أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة.

2. خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال، الامتثال، الجرائم المالية، أو مجال مشابه.

3. معرفة قوية بقوانين وأنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

4. خبرة عملية في مراقبة المعاملات، فحص العقوبات، والعناية الواجبة.

5. مهارات تحليلية واستقصائية قوية وقدرة على حل المشكلات.

6. مهارات تواصل ممتازة وقدرة على كتابة تقارير بشكل احترافي.

7. يفضل الحصول على شهادة CAMS أو شهادات مهنية ذات صلة.

8. تجربة سابقة في قطاع الخدمات المالية أو البنوك أو المدفوعات أو التكنولوجيا المالية تعتبر ميزة إضافية.

المهارات التقنية المطلوبة:

1. إجادة استخدام أنظمة وتقنيات مراقبة المعاملات.

2. قدرة على تحليل البيانات واستخدام برامج تحليل المخاطر.

3. استخدام أدوات إدارة الامتثال والتقارير.

4. فهم شامل للتقنيات الحديثة المستخدمة في مكافحة الجرائم المالية.

5. مهارات متقدمة في استخدام برامج مايكروسوفت أوفيس، خاصة Excel.

المهارات الشخصية والقيادية:

1. قدرة على العمل تحت الضغط وإدارة الوقت بشكل فعّال.

2. مهارات قيادية قوية وقدرة على توجيه الفرق.

3. قدرة على بناء علاقات فعّالة مع الجهات الداخلية والخارجية.

4. مهارات تواصل فعّالة مع القدرة على التفاوض والإقناع.

بيئة العمل وثقافة الشركة:

تتميز MyFatoorah ببيئة عمل ديناميكية ومبتكرة، تركز على تعزيز روح التعاون والعمل الجماعي بين جميع أفراد الفريق. تسعى الشركة إلى تقديم حلول مالية متكاملة وموثوقة، مما يعكس التزامها بتقديم خدمات عالية الجودة. تشجع MyFatoorah على التطوير المستمر وتعزيز المهارات، حيث توفر للموظفين فرص التعلم والنمو.

فرص التطور والنمو المهني:

في MyFatoorah، نؤمن بأهمية الاستثمار في الموظفين وتطوير مهاراتهم. تقدم الشركة برامج تدريبية وورش عمل تهدف إلى تعزيز المعرفة والمهارات الفردية، مما يساهم في تحقيق التقدم المهني. كما يوفر العمل في بيئة تتسم بالتحديات والفرص، المجال للموظفين لتوسيع آفاقهم واكتساب خبرات جديدة، مما يساعدهم على التقدم في مسيرتهم المهنية في مجال مكافحة غسل الأموال والامتثال.