مساعد مدير مكافحة غسيل الأموال

نبذة شاملة عن الوظيفة وأهميتها في السوق السعودي

تعتبر وظيفة مساعد مدير مكافحة غسل الأموال (AML Assistant Manager) في شركة مجموعة التأمين التعاوني (ACIG) من الوظائف الحيوية التي تسهم بشكل كبير في تعزيز الشفافية والنزاهة في القطاع المالي السعودي. في ظل تزايد التحديات المتعلقة بالجرائم المالية وعمليات غسل الأموال، تبرز أهمية هذه الوظيفة في دعم وتطبيق الإطار التنظيمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يعمل مساعد مدير مكافحة غسل الأموال على تعزيز البيئة الرقابية داخل الشركة، مما يضمن التزامها بالمعايير المحلية والدولية، ويعزز من قدرتها على مواجهة المخاطر المالية المحتملة. هذا الدور يعد محورياً في دعم استراتيجية الشركة لتوفير بيئة عمل آمنة ومستدامة، ويعكس التزامها بمسؤولياتها الاجتماعية والمالية تجاه المجتمع.

المهام والمسؤوليات الرئيسية بالتفصيل

1. دعم تنفيذ وصيانة إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: يتحمل مساعد المدير مسؤولية تأكيد تطبيق السياسات والإجراءات والمعايير الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ما يعزز من قدرة الشركة على التصدي للمخاطر المالية.

2. إجراء تقييمات المخاطر: يقوم بمسؤولية إجراء تقييمات شاملة للمخاطر المرتبطة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الأنشطة التجارية المختلفة وشرائح العملاء، مما يساعد على تحديد المجالات ذات الخطورة العالية.

3. الإشراف على العناية الواجبة للعملاء: يتولى المساعد مسؤولية الإشراف على الأنشطة المتعلقة بالعناية الواجبة للعملاء، بما في ذلك الإجراءات المعززة للعملاء ذوي الخطورة العالية، لضمان سلامة المعاملات.

4. مراقبة الأنشطة المالية: يعمل على مراقبة المعاملات والنشاطات للكشف عن الأنماط غير العادية أو المشبوهة، ويقوم باتخاذ الإجراءات المناسبة عند الحاجة.

5. مراجعة تنبيهات مكافحة غسل الأموال: يقوم بمراجعة التنبيهات الناتجة عن الأنظمة الخاصة بمكافحة غسل الأموال، ويدعم التحقيقات المتعلقة بالنشاطات المشبوهة.

6. إعداد التقارير المطلوبة: يدعم إعداد وتقديم التقارير المتعلقة بالمعاملات المشبوهة وفقاً للمتطلبات التنظيمية والبروتوكولات الداخلية.

7. مراقبة العقوبات والقوائم: يتابع العقوبات والقوائم المالية ذات الصلة لضمان التوافق مع المتطلبات التنظيمية.

8. الحفاظ على سجلات دقيقة: يضمن الحفاظ على سجلات دقيقة وموثوقة تتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك الوثائق والأدلة الداعمة.

9. متابعة التغييرات في الأنظمة: يراقب التغييرات في القوانين والأنظمة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ويدعم تطبيق التعديلات اللازمة في السياسات والإجراءات.

10. إعداد التقارير الدورية: يقوم بإعداد التقارير الدورية التي تتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك المعلومات الإدارية والتقديمات التنظيمية.

11. التنسيق مع الأقسام المختلفة: يتعاون مع إدارات الاكتتاب والمطالبات والمالية والمبيعات والعمليات وغيرها من الأقسام بخصوص الأمور المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.

12. إجراء الأنشطة التدريبية: يقوم بتنظيم وتقديم أنشطة توعية وتدريب للموظفين لتعزيز فهمهم لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

13. الإشراف على فريق مكافحة غسل الأموال: يشرف على موظفي مكافحة غسل الأموال ويضمن إتمام الأنشطة الموكلة في الوقت المناسب.

14. تصعيد القضايا الحرجة: يتولى رفع القضايا والمخاوف الهامة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال إلى رئيس قسم الامتثال ومكافحة غسل الأموال.

المتطلبات والمؤهلات المطلوبة

1. الشهادة التعليمية: الحصول على درجة بكاليوس في المالية أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو القانون أو التأمين أو أي مجال ذي صلة.

2. الشهادات المهنية: يفضل أن يكون لدى المتقدم شهادة احترافية في مجال مكافحة غسل الأموال أو الامتثال أو الجرائم المالية، مثل CAMS أو ICA.

3. الخبرة العملية: يجب أن يمتلك المتقدم خبرة لا تقل عن 5 سنوات في مجال مكافحة غسل الأموال أو الامتثال أو الجرائم المالية أو أي مجال ذي صلة.

4. الخبرة الإشرافية: يفضل أن يكون لدى المتقدم خبرة سابقة في الإشراف على فرق العمل.

5. معرفة عميقة بالمبادئ: يجب أن يتمتع المتقدم بمعرفة جيدة بمبادئ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك العناية الواجبة للعملاء.

6. القدرة على التحليل: يجب أن يكون لديه القدرة على تحليل البيانات واكتشاف الأنماط المشبوهة في المعاملات.

7. الالتزام بالمعايير الأخلاقية: يجب أن يتمتع المتقدم بمستوى عالٍ من الالتزام بالمعايير الأخلاقية والمهنية.

المهارات التقنية المطلوبة

1. إلمام بالأنظمة المالية: قدرة على استخدام الأنظمة والتطبيقات المالية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.

2. التحليل المالي: مهارات قوية في تحليل البيانات المالية وتفسير الاتجاهات.

3. إعداد التقارير: القدرة على إعداد تقارير دقيقة وشاملة تلخص الأنشطة والتقييمات ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال.

4. معرفة الأنظمة والتشريعات: فهم عميق للأنظمة والقوانين المحلية والدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

5. التحكم في البيانات: القدرة على استخدام أدوات التحكم في البيانات لضمان الدقة واكتمال المعلومات.

المهارات الشخصية والقيادية

1. التواصل الفعّال: مهارات اتصال قوية، سواء كتابياً أو شفهياً، تساهم في توضيح المعلومات وتسهيل التعاون بين الفرق.

2. القيادة: القدرة على قيادة فريق العمل وتحفيزه لتحقيق الأهداف المطلوبة.

3. القدرة على التكيف: مرونة في التعامل مع التحديات والمتغيرات السريعة في بيئة العمل.

4. حل المشكلات: مهارات قوية في تحديد المشكلات وتطوير حلول فعالة.

5. الإدارة الزمنية: القدرة على تنظيم وإدارة الوقت بشكل فعّال لضمان إتمام المهام في المواعيد المحددة.

بيئة العمل وثقافة الشركة

تتميز شركة مجموعة التأمين التعاوني (ACIG) ببيئة عمل ديناميكية ومشجعة على الابتكار والتطوير، حيث يسعى الموظفون لتحقيق أهداف مشتركة تعكس قيم النزاهة والاحترام. تحتضن الشركة تنوعاً ثقافياً يعزز من روح الفريق والتعاون بين الأفراد من مختلف الخلفيات. كما توفر الشركة بيئة عمل مرنة تدعم التوازن بين الحياة المهنية والشخصية، مما يساهم في تعزيز إنتاجية الموظفين ورضاهم عن العمل. تعتمد ACIG على مبادئ الشفافية والمساءلة، مما يعكس التزامها بتقديم خدمات مالية موثوقة وآمنة.

فرص التطور والنمو المهني

تقدم شركة مجموعة التأمين التعاوني فرصاً واعدة للتطور والنمو المهني لموظفيها، حيث يتم تشجيعهم على المشاركة في الدورات التدريبية وورش العمل المتخصصة لتعزيز مهاراتهم ومعرفتهم في مجال مكافحة غسل الأموال وأحدث الاتجاهات في القطاع. كما توفر الشركة مسارات واضحة للتقدم الوظيفي، مما يتيح للموظفين فرصة الارتقاء في مناصبهم بناءً على أدائهم ومساهماتهم. من خلال دعم التعلم المستمر والتطوير المهني، تسعى ACIG إلى بناء فريق عمل متميز قادر على مواجهة تحديات المستقبل وتحقيق النجاح في بيئة مالية متطورة.